Organizações precisam garantir que sabem com quem estão fazendo negócios — sejam clientes, agentes ou consultores. Verificar uma entidade empresarial, principalmente online, é desafiador e essencial para evitar fraudes e lavagem de dinheiro. É aí que os Identificadores de Entidade Jurídica (LEIs) se tornam aliados valiosos.
KYC (Know Your Customer) é o processo de conhecer e avaliar o risco que um cliente representa para uma organização. Ele envolve:
Coleta e verificação de dados pessoais e corporativos;
Triagem em listas de observação globais;
Avaliação de risco de atividades ilícitas (lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, fraude etc.);
Criação de perfis e monitoramento de transações.
Com base nas normas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML), o KYC exige a verificação da identidade, tanto de pessoas físicas quanto jurídicas. Para empresas, isso inclui:
Nome registrado;
Número de registro;
Endereço oficial;
Membros do conselho.
Apesar do avanço da tecnologia, o KYC continua sendo um processo custoso e demorado:
Profissionais do setor bancário gastam até 1,5 dias/semana integrando novos clientes;
Muitas instituições usam múltiplos identificadores para verificar uma única empresa;
A atualização contínua dos dados é obrigatória e complexa.
LEIs resolvem isso. Eles são:
Únicos e padronizados globalmente;
Emitidos por uma autoridade reconhecida (GLEIF);
Abertos e acessíveis;
Atualizados com frequência.
Com um único número LEI, é possível acessar todos os dados essenciais de uma entidade. Isso acelera o KYC e reduz custos operacionais.
Integração de clientes mais rápida;
Menor risco de fraude;
Redução de custos operacionais;
Conformidade com regulações AML e KYC;
Transparência e confiança nas transações online.
